Minu mai

Mõnel oli õnnelik lapsepõlv. Palju õnne! Minul tuleb õnnelik pinsipõlv.

Aprill lühidalt:

  • aktiivselt laekus 2121 €
  • passiivselt laekus 63,12 €
  • kulutasin 591 € + õppelaen 72 €
  • säästsin 60% sissetulekust

Tulud ja kulud

Tulude osas oli higivaba tulu üsna nigel aga olen ka selle vähese üle tänulik. Kuna dividende ei laekunud, siis sisuliselt ainsaks passiivse raha allikaks oli kauplemine (61€). Ühtlasi ei ole ma unustanud vahepeal töötada selle kallal, et suurendada laekumisi ka oma aktiivselt tuluallikalt.

Kulud olid mais rekordiliselt madalad. Suures osas tänu sellele, et e-poodide veebilehed jäid lappamata ja raha kulus vaid piima-leiva peale. Kogemata jäi ka osa üürist tasumata, niiet järgmisel kuul tuleb selle võrra siis rohkem välja käia.

Varad ja kohustused

Minu varad kokku on ületanud 20 tuhande piiri (20 139 €). Jeee! Kunagi kulus üle kahe aasta, et muundada suur null kümneks tuhandeks euroks. Nüüd võttis aega 10 kuud, et kasvada 10k pealt 20k peale. Kes aeglaselt sõuab, see kohale jõuab.

Kahtlastesse skeemidesse ja kõiksugu ühislaenudesse ma raha ei pane, kõik säästud asuvad aktsiates ja võlakirjades. Kohustusi ma juurde ei ole võtnud, ainukene okas hinges on õppelaenu jääk, summas 2410 €. Oma varandusest poole olen hetkel planeerinud uue tare fondi ja see koosneb sellistest riskantsetest osadest:

Raske ja rõhuv on. Metsikult vaevaline on ülikauge eesmärgi nimel varandust koguda. Tundub, et see üldse ei kogune ja kodulaen on halb ja sellist kodu, nagu ma tahan, ma pole üldse müügil näinudki. Tondijaht.

Kauplemine

Tundub, et mida rohkem ma kauplemise kohta õpin, seda vähem ma seda oskan. Eksperiment igatahes jätkub. Olen paika loksutamas mitmeid olulisi põhimõtteid Swing-kauplemisel, näiteks ostutehinguid teen nüüd vaid kauplemispäeva viimasel tunnil, lausa viimastel minutitel, sest fondikauplejad domineerivad sel ajal turgu ja juhivad aktsiate hindu. Päeva sulgemishinna järgi on näha, kas oodatav setup joonistub välja või mitte. Päevakauplemist praktiseerin vähem, kuna see on raskem, sest liikumised on väiksemad ja ma pean silmaga nähtava kasumi teenimiseks võtma liiga suurt riski.

Sinine – päeva tulem null, roheline – kasumlik päev, punane – kahjumlik päev

Hetkel on mul mitu lahtist positsiooni, näiteks BABA ja BA. Mais tegin 51 ostu-müügi tehingut, teenisin kasumit 103 USD ja kahjumit 35 USD.

Esimese kolme kauplemiskuu võitude ja kaotuste suhe on väga hea. 22% tehingutest lõppevad kaotusega ja 78% võitudega. Kui ma võidan, siis võidan keskmiselt ühe tehinguga 9,4 USD ja kui kaotan, siis on kaotus olnud keskmiselt -4,94 USD. Senimaani algaja õnn mind veel unarusse jätnud ei ole. Võidan tihedamini kui kaotan ja kui kaotan, siis on summad väiksemad kui võites. Mul läheb palju paremini kui 90% kauplejatel, kes kohe kahjumisse jäävad.

Mul on mitmeid tuttavaid, kes hakkasid viimase paari kuu jooksul USA aktsiaturul gamblima. Osteti suvaliselt Nvidiat või Amazoni ja loodeti, et õnn naeratab. Üks neist mänguritest ei ole enam viimasel ajal seda teemat jutuks võtnud, teine rääkis alguses suurtest võitudest aga nüüd on kuskil tonnaga kahjumis. Ma jätkan juunis eksperimentaalses korras väikeste riskide võtmist ja harjutan rohkem seda, et hoiaksin võite ikka pikemalt ja kaotusi veidi lühemalt. See on väga raske. Tehingusse sisenemisel on alati olemas põhjus, miks ma sisenen aga vahel kaotan ära konkreetse plaani, millal tuleks tehingust välja minna.

Ülevaade kahest kauplemisideest

Kauplesin sel nädalal seitsme erineva aktsiaga, millest üks oli vana lemmik DIS ja teine LLNW. Ainult üks neist oli lõpuks hea idee. Annan ülevaate, kuidas nendega läks ja mida oleks saanud paremini.

Disney (DIS)

Ma ei sisene päris igasse tehingusse ainult selle järgi, mida näitavad tehnilised indikaatorid, mõnikord langetan kauplemisotsuse lihtsalt kõhutunde pealt. Tehing Disney’ga just selline oligi. Enne sisenemist puudus igasugune tehniline analüüs, ma ei kasutanud stopp-lossi ega seadnud sihti kasumivõtuks.

Lugesin kolmapäeval, enne börsipäeva algust, et Disney oli teatanud oma viimases kvartaliaruandes 93% suurusest kasumi langusest. Võrreldes eelmise päeva sulgemishinnaga oli DIS nüüd eelturul saadaval oluliselt madalama hinnaga. Samal ajal liikus ringi uudis, et järgmisel nädalal avab Disney oma Shanghai pargi ja kõik piletid olid välja müüdud vaid minutite jooksul. Ma ei mäleta, mida ma sel hetkel täpselt mõtlesin aga ostsin eelturult omale DIS aktsiaid, hinnaga 99,88 USD (sinine nool). Turud üleüldiselt olid nädala jooksul rohelised ja julgust jagus.

Nagu tagantjärgi selgus, siis kolmapäevane Disney hinna madalpunkt oli ka nädala madalpunkt (98,95 USD) ja ost oli õnnestunud teha selle lähedal. Kolmapäev osutus erakordselt suure käibega päevaks.

Screenshot 2020-05-10 at 15.34.25

Hind avanes eelmise päeva sulgemishinnast isegi veidi kallimalt. Aga esimese 5 minutiga tulvas sisse suurem kari shortijaid, kes hakkasid hinda alla suruma. Oli ju eelmisel päeval avaldatud vilets kvartali aruanne, miks siis mitte panustada hinna langusele. Mul vedas, et ma seda ei näinud, sest lõpetasin alles tööpäeva ja ei jõudnud veel börsi jälgida.

Screenshot 2020-05-10 at 17.48.09

Nii said esimese 5 minutiga nõrgemad pikkade positsioonide omanikud välja uhutud ja ligi astusid minusugused madala hinnaga õngitsejad. Hind rallis järgmised 10 minutit. Suur käive ilmselt viitab sellele, et paljud shortijad andsid alla ja olid sunnitud oma positsioonide katmiseks ostma ja see surus turgu üles. Alates 35. minutist arenes trend langeva käibega. Kui käive järjepidevalt kahaneb, siis kaotajate pink hakkab lühikeseks jääma ja tõusutrend valmistub pöördeks. Tean, et selleks, et hind tõuseks, peab käive tõusma. Sel põhjusel ma ilmselt väljusin ka aga selgelt veidi vara, sest MACD-H kalle oli veel kasvav ja koos sellega ka pullide jõud. Müüsin hinnaga 104,01 USD (punane nool) ja lõin sellega lukku 4,13% kasumi. Suurepärane!

Pärast minu müüki toimus huvitav nähtus. Hind saavutas uue tipu ja käibes toimus teine plahvatuslik hüpe. Siin pidi kõrvale astuma massilisem hulk kaotajaid. Sellne hüpe käibes annab enamasti signaali, et trend on lõpule jõudmas. See on see punkt, kus viimastel shortijatel kõigil katkes kannatus ühel ajal ja tavaliselt kohe pärast väljumist hakkab trend liikuma soovitud suunas. Kokkuvõtteks liikus hind päeva jooksul 6,32 USD ja mina katsin sellest 4,13 USD ehk 65%.

Järeldus, mida kaasa võtta: kui kolmapäevane hinnatipp oleks saavutatud väikese käibega, siis oleks see näidanud nõrka emotsionaalset sidet uue trendiga ja hind pöörduks siis tagasi kauplemisvahemikku. Aga kuna tipp saavutati suure käibega, siis teooria kohaselt tõusutrend võib mõneks ajaks küll pidurduda (kolmapäeval ülejäänud päevaks pidurduski), aga seejärel tõenäoliselt jätkub (neljapäeval ja reedel jätkuski). Kui ma vähegi suuremate kogustega kaupleks, siis mõistlik oleks olnud müüa kolmapäeval pool positsioonist ja juhul kui börsid nädala lõpuni optimistlikud püsivad, siis ülejäänu nädala lõpus.

Limelight Networks (LLNW)

LLNW idee sain ühelt teiselt kauplejalt, kes mu tähelelepanu sellele suunas ja kes ise lõpuks sellega tehinguni ei jõudnudki. Mina kargasin aga pea ees sisse. Päevagraafikul on näha, et aprilli keskpaigas liikus hind üles, lükati tagasi +3ATR joone juures, langes tagasi väärtustsooni (+1 ja -1 ATR joonte vahele), liikus külgsuunas väärtustsooni sees, hinnatulpade kõrgus oli piisavalt väike ja 1. mail joonistus v1 trigger (näidatud rohelises sõõris) kui 1. mai hinnatulp joonistus pool ATR kanalit sügavam ja sulgus kõrgemal kui eelmise päeva hinnatulp. Esmaspäeval oli RSI 41, MACD-H oli küll negatiivne aga tõusev, FI-2 lähenes suure hooga nulli poole, Elderi impulss oli esmaspäeval sinine ja ükski libisev keskmine ei olnud hinnal jalus. Otseselt mitte ühtegi märki, mis keelaks osta.

 

Screenshot 2020-05-10 at 23.15.58

Nädalagraafiku kohta ma ei ole midagi üles märkinud aga tundub, et tol hetkel oli Elderi impulss punane (praegu igatahes on) ja see oleks keelanud mul osta. Kui nädala trend on langev, siis ei tohiks tegelikult kuhugi peale ronida. Sisenemseks oleks hea koht kui nädala trend on tõusev aga päevatrend langev, siis ma ostaksin ajutist nõrkust. Aga sellist situatsiooni vist küll ei olnud. Rookey mistake. Nädalagraafikul on paremas servas näha, et kõrgem hinnapõhi on alles välja joonistumas.

Screenshot 2020-05-10 at 23.36.14

Mina sisenesin optimistlikul esmaspäeva hommikul hinnaga 5,11 ja olin kohe plussis. Kasumivõtt oli planeeritud 5,95 tasemele. Ülejäänud päeva veetsin enamasti 1%-ses miinuses. Teisipäeval enne turu sulgumist kukkus hind kolksti alla ja minu hard stopp-lossist jäi puudu vaid üks sent. Ma olin pannud stopi v1 tulba poolele kõrgusele (hinnale 4,94) nii nagu peab aga kas selline napikas oleks mulle võinud minna maksma kogu oodatava kasumi? Tirisin stopi igaks juhuks 2 senti alla poole 4,92 tasemele juhuks kui sama asi jälle kordamisele läheb. Jõudsin ilusti kolmapäeva, päev algas positiivsema noodiga, päeva tipus olin 1 sent per aktsia kasumis kui langustrend ikkagi nädala selgroo murdis ja õhtuks tabas hind mu stoppi ja vajus sealt sügavamalegi. Olin teeninud kahjumit -3,6%.

 

Screenshot 2020-05-10 at 23.56.13

Õppetunniks võtan selle, et ära unusta vaadata vähemalt kahte ajaskaalat ja kui kumbki ostmist ei keela, ainult siis osta. Jätan LLNW omale jälgimisse edasi, päevagraafikul näeb reedene tulp juba normaalne välja ja kui ma saan uuesti v1 või v2 triggeri sel ajal kui nädalagraafik ostmist ei keela, siis proovin oma õnne uuesti.

Kasutan Dr. Alexander Elderi poolt soovitatud riskihaldust, nii et ühegi positsiooni võimalik kahjum ei ületaks 1% mu konto suurusest. Mu kontol on hetkel ca 3,2k raha, sellest 1% on 32 dollarit. LLNW puhul olin võtnud poole väiksema riski, 0,5% kuna see oli mu esimene seda tüüpi tehing. See on siis vihjeks, millises suurusjärgus kandsin kaotust.

Minu aprill. Rekordiline passiivne sissetulek

Mõnel oli õnnelik lapsepõlv. Palju õnne! Minul tuleb õnnelik pinsipõlv.

Aprill lühidalt:

  • aktiivselt laekus 2121 €
  • passiivselt laekus 337,38 €
  • kulutasin 753 € + õppelaen 72 €
  • säästsin 53% sissetulekust

Nagu kogu ülejäänud maailmas oli aprill ka minu portfellis rekordiline kuu alates 1987-st aastast vms. Mu puhasväärtus kasvas 3k ja passiivne raha oli aprillis rekordkõrge. Tundub, et sendikolinat hakkab asendama tasane rahakrabin. Passiivne rahasadu pärines kolmest allikast: TKM dividendid, ETF-i dividendid ning tulu aktsiatega kauplemisest.

Screenshot 2020-05-02 at 14.47.22

Alustan kauplemisest. USA turg on endiselt metsikult volatiivne ja proffessionaalsed kauplejad soovitavad swing-kauplemise asemel päevakauplemist. Aga see on algajatele metsikult raske. Teenisin aprillis 145 USD kasumit ja 24 USD kahjumit. Allolev kalender annab aprilli ülevaate: roheline – kasumiga lõpenud päev, punane – kahjumiga lõppenud päev, sinine – ainult ostud, ei realiseerinud ühtegi positsiooni.

Screenshot 2020-04-30 at 23.15.46

Tegin 42 ostu-müügitehingut, mille kulud läksid kokku maksma 15 USD. Tegin esimesi lolle vigu, mistõttu kogunes 5 kahjumiga lõppenud tehingut. Näiteks juhtus nii, et turu avanedes kukkus aktsia hind minu stopini aga põrkas momentaalselt üles tagasi ja jätkas trendi üles. Nii et sel hetkel kui hind tabas minu stoppi, muutus mu stopp limit order limiithinnaga orderiks aga müük ei toiminud stopp hinna kandis vaid palju kõrgemal, sest aktsia kihutas murdosa sekundiga tagasi üles. Müük toimus minu ostuhinnast nõks madalamal, millest ei ole lugu aga kahju tekkis sellest, et ma ei jõudnud enam kiiresti sama paadi peale tagasi, sest hind lihtsalt pani eest minema. Pidin aktsia kallimalt tagasi ostma kui esimene kord olin ostnud, sest uskusin hinna jätkuvasse tõusu. Nii ka läks.  Teenisin lõpuks poole päevaga 3,5% kasumit, mis pole üldse paha aga pool jäi saamata. See on siis näide liiga madalast stopist sellisel volatiilsel turul aga kui ma tahan viisakalt oma riske hallata, siis ma ei saa seda ka väga palju madalamale panna. Kuna turg avaneb iga päev tohutu gap-iga võrreldes eelmise päeva sulgemishinnaga, siis sel põhjusel üritan rohkem päevasiseselt kaubelda. Mida ma ei oska.

Netokasum tuli suurem kui eelmisel kuul ja olen kokku kahe kuuga realiseerinud (kasumid + kahjumid) 223 USD ca. 2300 USD suuruse portfelli pealt, millest maksimaalselt pool on olnud ühel ajahetkel korraga aktsiates sees. Ma ei julge lasta oma kahjumitel suureks kuhjuda, kuna alles katsetan seda värki. Tradervue graafikud toetavad mu sõnu. Nüüd kandsin oma kauplemiskontole veel hunniku raha juurde aga võibolla peaks proovima ka raha välja kandmist nagu mõned skeptikud katsetavad.

Balti portfell. Taastus 1200 euro võrra. LHV näitab, et aktsiad on praegu -15% (eelmine kuu oli -27%), ETF-id -4% (eelmine kuu -16%), võlakirjad +1% (eelmine kuu -6%). 1500 eurot on veel minna portfelli soetusväärtuseni. Tallink on mu korvis suurim laggard (-32%).

Screenshot 2020-05-02 at 13.46.39

Mu netoväärtus on ületanud 16k. Kuna kogu mu vara on hästi likviidne (aktsiad, võlakirjad, ETF-id), siis kõik rahaks tehes on juba 10% uue uhke tare sissemaksest koos. Tegelikult on sellest ainult pool planeeritud kodu jaoks ja sama palju tuleb veel juurde leida. Nagu alljärgnevast tabelist näha siis mu Balti aktsiad ei kuulu likvideerimisele kodu ostmise eesmärgil:

 

Screenshot 2020-05-02 at 14.33.57

Screenshot 2020-05-02 at 14.39.03

USA-s jõuab hinnangute kohaselt uute töötute arv aprilli lõpuks 30 miljonini (s.o. on siis need, kelle avaldus on töötukassas menetletud ja õigeks loetud). Ma kujutan ette, et see on ca 10%-ne töötus. Kuidas on võimalik, et kõik need inimesed sel aastal uue töökoha leiavad kui turism ja transport nagunii ei lähe sel aastal veel päris käima?

Miks ma otsustasin teha IB konto eraisikule

Kuni käesoleva aasta märtsini investeerisin ma ainult kodubörsil noteeritud ettevõtetesse, sest pankade röögatud tehingutasud välisaktsiate soetamiseks ja müümiseks on mind alati tagasi hoidnud. Ma olen sellist tüüpi inimene, kes näeb esimesena alati kulusid ja selle tõttu olen tagantjärele targana jätnud end ilma väga headest võimalustest teenida kordades suuremaid tulusid, sest majanduslangust on lastud nii kaua oodata. Ma olen kooner, mis puutub sellesse kui palju raha ma pean kohe täna välja käima selleks, et oma investeerimisideed teostada.

Kord hoiustasin paar kuud oma paari tuhandet eurot sellisel hoiukontol, mis pakkus 2,5% aastast intressi. Tagantjärele arvutasin, et võttes arvesse LHV tehingutasusid, oleksin samal perioodil sama summa Apple aktsiatesse investeerides teeninud 2 korda suurema vaheltkasumi. Seda teades, ei muutnud ma oma investeeringutes ikkagi mitte midagi. Olen vana, jäik, kindlate dogmadega, raskesti muutustele alluv eelpensionär.

Teekond IB konto avamiseni sai alguse raamatutest. Mul ei ole 3,5 investeerimisaasta jooksul olnud ühtegi sellist aega kui mingi investeerimisraamat poleks pooleli olnud. Kiirema tõuke andis Peter Lynch’i “Üks samm Wall Streetist ees“, mille mina sain omale Kaarel Otsa käest tasuta. Ma rõõmustasin mitu kuud selle kokku hoitud summa üle. Järgmiseks ostsin omale Alexander Elderi “Börsikauplemine kui elatusallikas“. Ma teadsin ammu, et selline raamat on ilmunud aga oh sa vana vits, kui valesti ma mõtlesin, arvates, et see raamat on mulle kui pika perspektiiviga investorile kasutu. Nõndaks, sellise taustatööga tegeles minu protsessor samal ajal kui ma nuputasin kuidas leida oma investeerimissoovile realiseering. Seejuures, ma teadsin, et:

  1. Eesti maksukeskkond soodustab pikas perspektiivis ettevõtjana investeerimist
  2. Ise investeerisin sel hetkel eraisikuna investeerimiskonto süsteemis
  3. LHV hinnakirja silmas pidades tuleks teha USA aktsiatesse tehingud suurusjärgus 1500 eurot ja selle pealt maksta 17€ tehingutasu, et selle tasu osakaal jääks sinna 1% juurde. Ma tahan investeerida iga kuu aga mul ei ole ühes kuus nii palju raha tavaliselt.
  4. Minu silmis on 1% ka liiga palju. Mul on kasvukonto ja süda tilgub iga kord verd kui mu 100-st eurost võetakse 99 senti tehingutasuks. Varsti saab aasta täis ja siis pean hakkama veel haldustasu ka maksma. Ma pole kindel, kas mu närv peab vastu. Sõltub ilmselt kogunenud summa suurusest.
  5. Ettevõtjaks ei ole mul mõtet hakata kui mul ei ole põhituluallikat, lisaks vajaksin abi raamatupidamises ja peaksin maksma LEI koodi eest. Need on päris suured kulud arvestades, et tulusid ei ole.
  6. Ma olen 10 aastat mõelnud, mis oleks minu ettevõtlusidee aga ilmselt mõtlen seda veel ka järgmised 10 aastat. Praegu õmbleksin ettevõtjana Muhu mustriga näomaske 😀 Palun, see on idee, mida võite kasutada. SWOTi tehes kirjutage siis T alla, et kui kui vaktsiin või ravim leitakse, siis äri kukub kahjuks kokku. Järeldasin, et ma ei soovi (veel) ettevõtjaks hakata. Seega, jätkan eraisikuna.
  7. Eraisikuna jätkamisel investeerimiskonto süsteemis on üheks alternatiiviks LHV Trader. See on Eestis ilmselt kauplejate seas üsna popp. Ole siis informeeritud, et see on ehitatud IB otsa ja mõistab sinult välja tehingutasu 7 USD. Arvuta ise, mis summades sa peaksid investeeringuid siis tegema, et see tasu jääks sinna 1% juurde.
  8. IB ei ole Eesti seaduste järgi krediidiasutus, mille kaudu investeerides saaks jätkata investeerimiskonto süsteemis. Noh, teoreetiliselt saaks jätkata aga praktikas mitte. Jätkata saaksid ainult siis kui sa teed IB kontole iga sissekande Eesti investeerimiskonto kaudu ja iga investeeringutest tagasi tuleva summa kannad “koheselt” IB kontolt oma kodupanga investeerimiskontole. Tagantjärgi tean, et SWED -> IB suunas raha liikumine võib võtta aega mitu tööpäeva. Pead ära ootama kuni raha tagasi tuleb ja siis uuesti IB-sse kohale läheb, enne kui järgmise tehingu teha saad. Sic!
  9. Seejuures on su USA börsilt laekuvad summad kõik dollarites, mida tuleks ilmselt enne kodupanka saatmist eurodesse konverteerida. IB-s maksab valuuta konverteerimine fix 2 USD. See on võrreldes LHV-ga odav, sest LHV teenib su pealt konverteerides kallima kursiga. IB-s konverteerid forexi turuhinnaga.
  10. Paljud minu tulud (dividendid) hakkavad olema ilmselt selles ühekohalises suurusjärgus või väiksemadki. Järeldus? Investeerimiskonto süsteemis jätkamine on tehtav ainult siis kui ma investeerin dividende mitte maksvatesse aktsiatesse/ETF-idesse ja kui ma teen aastas nii vähe tehinguid, et valuuta konverteerimine ja summade edasi-tagasi kandmine on minu jaoks paar korda aastas juhtuv elevust tekitav sündmus.
  11. Mul oli kavatsus teha tehinguid mitu korda kuus kuna IB-s on tehingutasu 35 senti. Seega kui ma invsteerin korraga näiteks 200 USD, siis moodustab tehingutasu sellest 0,0018%. See tundub mulle piisavalt odav. Nõnda tekkis kavatsus teha tehinguid isegi mitu korda päevas. Selliste plaanidega ei ole võimalik jätkata Eesti investeerimiskonto süsteemis. Sündis otsus võtta kasutusele ka tavasüsteem.
  12. Võin tulusid FIDEKis deklareerida korraga nii investeerimiskonto süsteemis kui ka tavasüsteemis. Kui tavasüsteemi juurde toon, siis 20% mu IB tuludest läheb kohe maksukirve alla. Seejuures, kui teenin ostu-müügi tehinguga kahjumit, siis ma ei saa kahjumit tasaarveldada. Nt. kui teenin ühe tehinguga 100 eurot kasumit ja teise tehinguga 20 euri kahjumit, siis maksu tuleb ikkagi maksta 100 pealt, mitte 80 pealt. IB tulud on välismaal saadud tulud ja need deklareeritakse välisvaluutas. Jumal tänatud selle eestki.
  13. Lõpuks esitasin endale järgneva küsimuse – mis võiks olla kõige kallim variant:
    • kas maksta kõigilt oma tuludelt 20% maksu
    • kasutada LHV Traderit ja maksukohustus edasi lükata
    • investeerida ettevõtjana
    • otsus venitada (rikkuse edasi lükkamine)
  14. Seega kui keegi küsib sult, et kas ta peaks IB konto avama eraisikuna lootes tulusid deklareerida investeerimiskonto süsteemis, siis vastus sõltub sellest:
    • mis summades investeerib
    • kui tihti investeerib
    • millistesse instrumentidesse investeerib (dividendid või mitte)
    • kas kaupleb ja mis on eeldatav kauplemisedukus
  15. Lõpuks sai mulle venitamisest villand. Otsustasin tegutseda kohe ja teha üks prooviaasta.

Algas karuturg ja ma leidsin, et on õige aeg teenida kukkuvatelt aktsiatelt kasumit. Katsu selleks leida veel keerulisemat aega!

Otsust on raske langetada sest sa ei tea enne alustamist vastust 13. küsimusele, sest see vastus sõltub, mida teed 14. punktis. Olen nüüd 1,5 kuud kaubelnud ja investeerinud ja nüüd tean, et minu kauplemissummad on 200-1000 dollari vahemikus, kasumid ühelt diililt on 0-40 dollari vahemikus ehk tehingutasude osakaal LHV traderis – kokku 14 eurot per closing deal – jääks minu kasumite juures absoluutselt liiga kõrgeks. Tehinguid teen mõnel päeval mitmeid aga mõni päev ei tee ühtegi. Ettevõtjaks pole ma siia maani hakanud, seega otsusega venitades mul ei oleks praegu neidki tulusid, mis mul juba tänaseks on tekkinud.

Oluline on lihtsalt pihta hakata.

Tegin IB konto veebruaris enne turgude kukkumist. Siis käis konto avamine 2 päevaga, raha tuli peale sama kähku ja kõik oli valmis. Olen kuulnud, et märtsis kui turud kukkusid, oli IB klienditeenindus nii räigelt ülekoormatud, et konto avamine võttis aega nädalaid, kontakti kellegagi võimalik võtta polnud ja tuli istuda teadmatuses. Ma usun, et tänaseks on asi stabiliseerunud ja kes on mõelnud see konto ära teha, siis nüüd on selleks hea aeg.

Turgude osas olen ise väga pessimistlik. USAs on ajalooliselt kõrge töötute arv – 22 miljonit töötut ja pool kõigist sektoritest seisab. Tohutu hüsteeria paari tõusva aktsia pärast varjutab kõvasti seda, et finants, tööstus, turism, meelelahutus ja õli seisavad paigal. Kahtlustan, et näeme üsna verist suve. Investeerige ettevaatlikult. Minul ei ole pikki positsioone, ainult ühe erandiga – BRK.B mul tõesti on olnud käes juba jupp aega. Puhveti fännid on tähele pannud, et vana näss on praegu maru vaikne ja on vahepeal paistnud silma vaid mõne müügiga. Mis sellest küll arvata? 🙂

Minu märts. Kulud all ja tulud üleval

Mõnel oli õnnelik lapsepõlv. Palju õnne! Minul tuleb õnnelik pinsipõlv.

Märts lühidalt:

  • aktiivselt laekus 2121 €
  • passiivselt laekus 125,55 €
  • kulutasin 876 € + õppelaen 72 €
  • säästsin 52% sissetulekust

Screenshot 2020-04-04 at 12.59.57

Märts pikalt:

Märtsis sain ikka korraliku mündipesuga vastu vahtimist. LHV näitab, et mu Balti portfellis on aktsiad praegu -27%, ETF-id -16% ja võlakirjad -6%. Ühe kuuga langes investeeringute väärtus ligi 1300€. Nüüd on tasakaal jälle niimoodi paigast ära, et olen ise oma säästuraha reaalselt rohkem sisse pannud kui on kogu selle kupatuse enda väärtus. Isiklike säästude osakaal kogu portfellist on 113%. Nii et märts paugutas mu sendipaunas kõvasti ja pihta sai ka mu netoväärtus.

Screenshot 2020-04-04 at 13.29.43

Märtsis ma siiski ühe ostu tegin oma Balti portfelli aga kuu lõpus oleks saanud 20% odavamalt… mingeid plaane ei ole, osta midagi ei taha, müüa ammugi mitte, halb hakkab seda portfelli vaadates. Kasvukontole sutsasin aga iga nädal raha juurde tavapärase üks kord kuus ostmise asemel. Olen millegi pärast ETF-idega kuidagi paremini meelestatud.

Oma USA portfelli hakkan vist kuidagi eraldi kajastama, sest ma ei viitsi siin aruandluse pärast hakata valuutat konverteerima ja jalga kaela taha panema. Kuu lõpu seisuga oli mul USA aktsiates väga väikene, 170 dollariline, poistsioon üleval, mis on mul juba praeguseks likvideeritud ja olen taas 100% rahas.

Sissetulekud. Minu portfellis pole kevadine dividendihooaeg veel alanud. Enamuse kuu passiivsest tulust tõin koju USA börsilt selle lihtsa reegli abil, et tuleb osta odavamalt ja müüa kallimalt. Siin on Tradervue poolt genereeritud ülevaade IB märtsikuu tehingutest. Sinistel päevadel olen miskit ostnud ja rohelistel päevadel olen müügiga miskit teeninud. Ühtegi kahjumiga lõppenud tehingut ega päeva ei olnud.

Screenshot 2020-04-03 at 22.50.57

Emotsionaalselt oli keeruline. Kuigi ma olen kasumis, ei ole ma arvamusel, et kauplemise teel on raha teenimine lihtne. Mõni kord sattusin natuke paanikasse ja müüsin kohe kui tagasi plussi jõudsin, kuigi pikemalt oodates oleks saanud kordades suurema kasumi. Mõni kord oli mul aega maa ja ilm, et oodata oma positsiooni plussi jõudmist, sest tundsin end kindlalt aga enamasti lihtsalt panustasin huupi ja läks kogemata täppi. Kui ma juba stabiilsemalt olen hakanud metoodikaid rakendama, siis räägin mõnes teises postituses lähemalt, kuidas mul aktsiate valik ja positsiooni sisenemine ning väljumine välja näeb.

Olen õppinud kasutama stopp-losse. Väga hästi ei oska neid veel õigesse kohta panna, tavaliselt panen eelmise päeva hinnapõhja alla aga kardan tohutut volatiilsust, mis praegu turgudel valitseb ja kogemata stopp hinna tabamist. Olen õppinud enne igat sisenemist välja mõtlema, kui palju raha ma olen valmis kaotama ja vastavalt sisenemishinnale ja stopphinnale arvutan välja ühe aktsia riski ja aktsiate arvu, mida oma riskitaseme juures ostma peaksin. Kõige keerulisem on praegu üldse leida aktsiaid, mis võiksid tõusumärke näidata. Ülla-ülla 😀 Tagantjärgi on näha, et iga teine aktsia tegi märtsis räige põrke üles, vali mida iganes aga selle põrke alguses treenimata silm seda graafiku paremast servast välja ei loe. Kauplesin nelja erineva ettevõtte aktsiaga, mis olid kõik täiesti erinevatest sektoritest. Müügitehinguid tegin neli, need neli tuleb siis järgmisel aastal FIDEK-sse kanda.

Screenshot 2020-04-04 at 14.24.42

Kuna Merko ja Tallink jätavad dividendid maksmata, siis märtsi kauplemise tulu aitas seda lünka nüüd igatahes täita. Küsitavaks on muutunud see, et kui passiivne see tulu siis ikkagi on kui ma peaaegu igal õhtul aktiivselt mitu tundi graafikuid vahin? Aga ma ei tea, mida te õhtuti teete? Mina telekat ei vahi, sarju ei vaata. Loen raamatuid ja rakendan loetut kauplemisel ja investeerimisel. Minu meelest on see tohutult põnev, isegi parem kui see film “Parasite”. Ikka tohutu droog mu ajule. Olen sõltuvuses. Kuigi briti huumori ja ameerika gänsterite austajana tahaks natuke mingit ägedat telesarja ka vaadata. Viimati vaatasin Shameless-i (seda ameerika versiooni). Niiet soovitage midagi.

Screenshot 2020-04-04 at 14.18.22

Märts oli ka töö mõttes karm. Kuigi mul on mu töökoht veel alles, siis mitte kunagi varem ei ole ma oma sularahavaru nii teravalt piidelnud kui nüüd. Minu sektoris on töötus praegu täiesti teemaks. Meedias on olnud suuri pealkirju koondamistest, mitmetel mu tuttavatel on palka kärbitud ja isegi töökohti on läinud. Ise istun kõrvad ludus ja katsun sellele mitte liiga palju mõelda.

Märtsis olid mu kulud hämmastavalt väikesed. Kodus istumine mõjutab kulutamist ikka märgatavalt, kuigi ei saa öelda, et ma üldse ei šopanud midagi. Blingi peale sai raisatud ikka mitu sotti. Toidukorrad on nüüd kõik ette planeeritud. Kuskil iga 5 päeva tagant käin poes. Iga päev peab kolm korda köögis süüa tegema. See on suht kohutav aga ei ole kõige hullem asi, millega harjuda. Kui ma oleksin ettevõtja, siis ma müüksin praegu pisikese tasu eest hästi huvitavaid retsepte. Selliseid kogumikke, mis kogu päeva aitaks ära planeerida. Mul on hakklihast ja pastast suht kõrini juba…

Head kätepesu ja püsige terved. See oleks mu portfelli seisukohast sel kuul kõige parem rahandusnõuanne teile.

Fail! Müüsin, sest turg PEAB pakkuma veel paremaid hindasid

Karuturu ajal pidavat olema üsna tavaline kui negatiivsete uudiste taustal teeb turg suuri hüppeid üles. Käesoleval nädalal just sellist charts over news olukorda näha võiski.

USA: teavitus 3,5 miljonist uuest töötust
Turg: hüpe üles

USA: sõjaväelased alustasid ajutiste haiglate ehitust NY-s ja NJ-s
Turg: hüpe üles

USA: surnuid ei ole enam kusagile panna ja haiglate taha pargiti külmkambriteks ehitatud rekkad
Turg: hüpe üles

Jälgisin seda veidrat olukorda oma poolteist päeva ja kannatus sai lihtsalt otsa. Müüsin kogu oma positsiooni maha ja otsin sisenemiseks uut kohta, sest ma olen sisimas veendunud, et hullem on alles ees. Võibolla on praegu õige aeg õli osta aga vaevalt, et muud sektorid kohe taastuma hakkavad. Õnneks oli reedel börsipäeva lõpp hästi negatiivne ja ma usun, et nädalavahetusel jõutakse teha veel palju depressiivseid nalju. Kes veel näinud ei ole, siis Hillary ei oska lauses jutumärke õigesti kasutada:

IMG_0894 2

Lisan siia pildi, mismoodi mul puhvetiga välja kukkus. Pildil on iga hinnatulp 1 tund ja hallide joonte vahel on 1 päeva tulbad. Ostsin erinevas hulgas BRK.B aksiaid viiel korral (helesinised nooled). Peaaegu iga kord kui ma ostsin, avanes hind võrreldes eelmise päevaga tohutult sügaval ja iga kord oli tunne, et kohe on maailma lõpp käes. Pärast viimast ostu oli mu kaalutud keskmine soetushind 179,63 dollarit (kollane horisontaaljoon). Sealt edasi võttis börs lifti ja sõitis keldist üles. Kuna mulle tundus see ülimalt ebaloogiline, müüsin läinud kolmapäeval kõik maha 187,25 dollari eest per aktsia (roosa nool).

Screenshot 2020-03-28 at 14.24.09

Mis nüüd edasi? Viimasel tunnil, graafiku paremas servas, oli meeleolu negatiivne. Loodan selle jätkumist, sest mulle meeldis omada BRK.B aktsiaid ja tahan neid tagasi. Psühholoogiliseks latiks on kollane horisontaaljoon, alt poolt seda sooviks püüdma hakata. Aktsia sulgus reedel täpselt selle kollase joone peal.

Üks huvitav ilming hakkab silma kauplemismahu tulpgraafikult. Iga päeva lõpus on maht kaks korda suurem kui päeva kestel. Kas see näitab seda, et ööseks ei soovita oma positsioone avatuks jätta ja õhtul tõmmatakse igaks juhuks otsad kokku?

 

 

Kuidas ma käte peal istun

Käin aeg-ajalt stocktwits-is luuramas, kuidas amatöörid on turu languse ajal meelestatud. Kuna igaüks võib sinna iga kell su maailma parima lemmikaktsia kohta postitada midagi eriti nõmedat, siis ma absoluutselt ei soovita seal tegelikult käia aga vahel on seal huvitavam kui 9gag-i meeme vahtida.

Näiteks eelmise nädala uudiskirjas selgitati püüdlikult, et aktsiad kogesid alates 2008. aastast kõige hullemat nädalat kui S&P500 sulgus 15% madalamal:

200-38

Kui mitu korda on sul juhtunud nii, et ostad mingit aktsiat ja siis järgmine päev või järgmine nädal pakutakse seda misiganes põhjusel palju soodsamalt? Kas sa tunned, et raiskasid oma raha? Minuga on seda juhtunud, oohhohooo, nii mitu korda ja koguaeg mõtlen, et kurat. Ja nagu iga jumala asja kohta on härra Puhvetil midagi öelda olnud, ei ole ka see case mingi erand:

 

90765060_2231484050492094_5523999585346781184_n

Teadupärast üritan ma siin pikka positsiooni hoida, aga suht kiiresti on kohale jõudnud teadmine, et seda on ikka väga raske teha. Väga raske on osta kui pulli parasjagu veristatakse ja paganama raske on hoida kui surnud kass põrkab ootamatult kõrgele. Ma ostsin eile Puhvetit 161 pealt ja täna on see juba 178 dollarit. Mul on 6 hädist aktsiat, kas ma suudan neid hoida? Kas ma peaksin hoidma? Äkki saab ikka hiljem veel madalama hinnaga tagasi osta? Äkki tuleb ainult püksi?

Väga punastel päevadel, nagu eile, on meeleolu stocktwitsis selline:

Screenshot 2020-03-23 at 23.11.55

Aga nüüd ütles Trump, et pärast 15 päevast pausi võivad kõik noored tagasi tööle minna ja ainult vanad ja väetid jääks “erikohtlemise” osaliseks, sest maailma nr 1 majandust ei saa põhja lasta.

Ma näen seda lugu lõppemas katastroofilistes toonides. Huvitav, kas ta on võtnud vastu otsuse, et ei ole mõtet ennetada osasid surmasid, sest riskigrupp ei ole nagunii majandusele kasulik? Ja kui palju võlgasid tekib inimestel, sest neil ei ole ju tervisekindlustust seal? Oled ühel nädala haigla voodis respiraatori all ja piraki, 35k on sulle arve selle eest?

Ootan seriaali järgmist osa!

Screenshot 2020-03-24 at 19.07.53