Dividenditibude ülesrivistus

Ka sel aastal läheb kordamisele Jaak Roosaare stiilis Eesti dividendiettevõtete ülesrivistus, sest kes siis veel peaks väärtusinvestori rikkaks tegema kui mitte needsamad, meile tuttavad, rahamasinad. Aasta lõpus ei osanud veel keegi ette näha, millised tuuled hakkavad puhuma Hiinast ja kuidas lööb see sassi dividendiinvestori plaanid lasta liugu Merko ja Tallinki rahakoti otsas. Mäletatavasti pakkusid need kaks imelist, kahekohalist, dividenditootlust ja elu tundus nii ilus…

Aga tagasi algusesse. Oled suur Eesti ettevõtete fänn ja sul on vaba 5000 eurot, mida dividendiaktsiatesse investeerida. Kui sa oleksid 30.12.2019 paigutanud kümnesse ettevõttesse võrdselt 500 euri, siis kuidas oleks jaotunud sinu tänavune dividendisaak? Kes tasub sinu vaeva heldelt ja kes väärib kolakat kerget? Pea meeles – see on sinu raskelt teenitud raha aga ometi leidub neid, kes seda mõista ei taha.

Investor, kes paigutas 2018. detsembris 5000 eurot võrdselt 10 ettevõtte vahel, sai selle pingutuse eest preemiaks 427 eurot. See tegi dividenditootluseks 8,5%, mis on ääreltult kõva tulemus. Sel aastal võiks öelda, et heatahtlikku investorit lausa karistatakse. Investor, kes paigutas 2019. detsembris 5000 eurot võrdselt 10 ettevõtte vahel, saab tänavu dividendidena tagasi vaid 155 eurot. See on ligi 3 korda vähem! Dividenditootluseks 3,1% aastas.

Kui eelmisel aastal hõivas esikolmiku SFG, NCN ja TAL, siis sel aastal imevad need kõva vilinaga – mitte ükski neist ei poeta oma rahapajast isegi mitte põduraid sendipoegasid. Sel aastal on tegijad hoopis TVEAT, TKM ja TSM. TVEAT-i dividenditootlus on detsembri aktsia hinna pealt 8,7% aga ka tänaselt hinnalt (13,7 EUR) on tootlus täiesti normaalne 7,3%. Kes enne 11. juunit aktsiaid omab, saab osa sellest pirukast endale. Veel ei ole hilja osta ka EFT, HAE või TSM aktsiaid, natuke on ikka parem kui päris tühjade pihkudega jääda.

Tabeli tagumine ots on siis meie häbinurk. Sel aastal loobusid kasumi jaotamisest NCN, TAL, MRK ja SFG. Eelmisel aastal tõid TAL ja MRK mulle sadu eurosid sisse, sel aastal peaks karistuseks neil aknaid sisse viskama.

Minul endal on järgmised ettevõtted:

Ma olen nende vahel ebavõrdselt ära jaotanud üle 10 tuhande euro, seejuures ilmselgelt eelistades TKM-i. Kaups on nii armas, et ma pean tunnistama üles ühe oma fetiši. Nimelt ma hiilin öösiti välja ja klõpsin koos punase selveri logoga endast selfisid.

Kui ma eelmisel aastal sain veidi alla 469 € dividende, siis sel aastal paistab, et pean leppima 301 euroga. Sisuliselt siis kolmandiku võrra vähem aga vähemalt mitte kolm korda vähem. Mida teeksime ilma selliste ettevõteteta nagu HAE, TVEAT ja TKM? Nad ei kasva ega kärva aga dividendipoliitika on neil enam-vähem läbipaistev ja ikka hoiavad meid, investoreid, meeles. TVEAT ja TKM on dividende järjepanu maksnud juba 15 aastat ja HAE lausa 23 aastat.

Minu mai

Mõnel oli õnnelik lapsepõlv. Palju õnne! Minul tuleb õnnelik pinsipõlv.

Mai lühidalt:

• aktiivselt laekus 2121 €
• passiivselt laekus 63,12 €
• kulutasin 591 € + õppelaen 72 €
• säästsin 60% sissetulekust

Tulud ja kulud

Tulude osas oli higivaba tulu üsna nigel aga olen ka selle vähese üle tänulik. Kuna dividende ei laekunud, siis sisuliselt ainsaks passiivse raha allikaks oli kauplemine (61€). Ühtlasi ei ole ma unustanud vahepeal töötada selle kallal, et suurendada laekumisi ka oma aktiivselt tuluallikalt.

Kulud olid mais rekordiliselt madalad. Suures osas tänu sellele, et e-poodide veebilehed jäid lappamata ja raha kulus vaid piima-leiva peale. Kogemata jäi ka osa üürist tasumata, niiet järgmisel kuul tuleb selle võrra siis rohkem välja käia.

Varad ja kohustused

Minu varad kokku on ületanud 20 tuhande piiri (20 139 €). Jeee! Kunagi kulus üle kahe aasta, et muundada suur null kümneks tuhandeks euroks. Nüüd võttis aega 10 kuud, et kasvada 10k pealt 20k peale. Kes aeglaselt sõuab, see kohale jõuab.

Kahtlastesse skeemidesse ja kõiksugu ühislaenudesse ma raha ei pane, kõik säästud asuvad aktsiates ja võlakirjades. Kohustusi ma juurde ei ole võtnud, ainukene okas hinges on õppelaenu jääk, summas 2410 €. Oma varandusest poole olen hetkel planeerinud uue tare fondi ja see koosneb sellistest riskantsetest osadest:

Raske ja rõhuv on. Metsikult vaevaline on ülikauge eesmärgi nimel varandust koguda. Tundub, et see üldse ei kogune ja kodulaen on halb ja sellist kodu, nagu ma tahan, ma pole üldse müügil näinudki. Tondijaht.

Kauplemine

Tundub, et mida rohkem ma kauplemise kohta õpin, seda vähem ma seda oskan. Eksperiment igatahes jätkub. Olen paika loksutamas mitmeid olulisi põhimõtteid Swing-kauplemisel, näiteks ostutehinguid teen nüüd vaid kauplemispäeva viimasel tunnil, lausa viimastel minutitel, sest fondikauplejad domineerivad sel ajal turgu ja juhivad aktsiate hindu. Päeva sulgemishinna järgi on näha, kas oodatav setup joonistub välja või mitte. Päevakauplemist praktiseerin vähem, kuna see on raskem, sest liikumised on väiksemad ja ma pean silmaga nähtava kasumi teenimiseks võtma liiga suurt riski.

Sinine – päeva tulem null, roheline – kasumlik päev, punane – kahjumlik päev

Hetkel on mul mitu lahtist positsiooni, näiteks BABA ja BA. Mais tegin 51 ostu-müügi tehingut, teenisin kasumit 103 USD ja kahjumit 35 USD.

Esimese kolme kauplemiskuu võitude ja kaotuste suhe on väga hea. 22% tehingutest lõppevad kaotusega ja 78% võitudega. Kui ma võidan, siis võidan keskmiselt ühe tehinguga 9,4 USD ja kui kaotan, siis on kaotus olnud keskmiselt -4,94 USD. Senimaani algaja õnn mind veel unarusse jätnud ei ole. Võidan tihedamini kui kaotan ja kui kaotan, siis on summad väiksemad kui võites. Mul läheb palju paremini kui 90% kauplejatel, kes kohe kahjumisse jäävad.

Mul on mitmeid tuttavaid, kes hakkasid viimase paari kuu jooksul USA aktsiaturul gamblima. Osteti suvaliselt Nvidiat või Amazoni ja loodeti, et õnn naeratab. Üks neist mänguritest ei ole enam viimasel ajal seda teemat jutuks võtnud, teine rääkis alguses suurtest võitudest aga nüüd on kuskil tonnaga kahjumis. Ma jätkan juunis eksperimentaalses korras väikeste riskide võtmist ja harjutan rohkem seda, et hoiaksin võite ikka pikemalt ja kaotusi veidi lühemalt. See on väga raske. Tehingusse sisenemisel on alati olemas põhjus, miks ma sisenen aga vahel kaotan ära konkreetse plaani, millal tuleks tehingust välja minna.