Üks päev kaubeldes

Mul on mälestus eelmise aasta jaanilaupäevast, et see oli päev kui mu portfell kõvasti rõõmustas. Sel aastal tegelt täpselt niisamuti ja sellest ajendatuna mõtlesin, et äkki on kellelgi või mul endal kasu, kui panen päevikusse kirja, millega ma kauplemispäeva jooksul tegelen. Täna, Jaanipäeval, oli väga tugev päev, selline ei ole kindlasti mitte tavaline päev aga ega kahte ühesugust päeva ei olegi.

15:30 tegin TWSi lahti, vaatasin oma positsioonid ja jälgimisnimekirja üle ning käivitasin Stockcharts’is skännerid ja käisin ka sealse nimekirja üle. Skänneritest ma ei leidnud midagi uut.

15:49 ostsin eelturult PIRS aktsiat ja sedakorda 2R ulatuses. Lisasin profit takerid +10% ja +15% tasemetele, igaks juhuks, äkki ei jõua jälgida. Ostan väga harva eelturult aga seekord tundub rumal ostmata jätta. Mul on kokku nüüd 7 positsiooni ja vaba raha hulk langes 5 dollarini. Õhtuks see kindlasti nii ei jää.

16:15 Qullamaggie tuli online, ma jälgin tema live streami iga päev esimese tunni jooksul.

16:45 On veel 2-3 positsiooni, mida ostaksin, kui mul vaid vaba raha oleks. Eile oli täpselt sama probleem. Nasdaq teeb täna juba kolmandat päeva uut rekordit, seekord langeb see samale perioodile, mil leidub arvukalt väga häid setupe. Nagu ma õppinud olen, siis alati nii ei ole.

17:00 Igav on, vaatan sarja https://jupiter.err.ee/954208/on-meie-aeg.

17:07 Aaaahh, ma müüsin 21. juunil TSLA pisikese kasumiga ära, sest õhtul keerasid paljud asjad punaseks ja eile 23. juunil, oli oodatud breakout. Ma ei ole viimase kahe päevaga nii palju teeninud nagu TSLAga oleks täna saanud.

17:14 PIRS näitab mulle 6.6% kasumit. Eelturult ostmine oli põhimõttelselt õige, hind ei ole kordagi minu ostuhinnani langenud. Vaatan sarja edasi.

17:28 PIRS tabas 10% profit takerit. Müüsin 12,5% aktsiatest. Portfell kosub, eile kogunes kogu päeva jooksul +2%, täna on 2% juba täis. Vaatan sarja edasi.

18:45 Sarjast väsinud, tahtsin minna õue aga nüüd tuli meelde, et osalen täna ühel virtuaalkonverentsil, mis just praegu algas.

18:48 PIRS tabas 15% profit takerit. Olen nüüd müünud kokku 25% aktsiatest. Teiste positsioonidega ei ole täna midagi suut toimunud, osa on eilsele tipule järgi andnud, osa ronivad edasi. Õue minek.

20:15 olen tagasi ekraani taga. Vahepeal on PIRS tabanud +20% profit targetit ja +24,3% peal on tagasi pööranud, nüüd näitab +16%.

21:28 tegin õhtusööki ja nüüd on kõht täis, päev hakkab õhtusse jõudma. Pilk portfelli näitab, et olen täna +3.1% roheline. Kuulan konverentsi.

22:18 Täna oli mitmeid setupe, mida ma oleks ostnud kui mul oleks vaba raha: LIVE, LEDS, FSLY, STAA. Panin käima Gossett Trading live streami, mis on mu igapäevane tava.

22:43 Käin positsioonid üle, et otsustada, kas midagi vajaks välja viskamist ja kas stoppe saab lähemale nihutada. Müüsin pool AQST positsioonist, sest mulle ei meeldi, et ta on väga rohelisel päeval nii punane. Profit takeritega olen vabastanud piisavalt raha, et homme üks uus positsioon osta. Kandidaatideks on AMC, BRFS, BBW, SNOW. Portfell sai täna +3,6%. Ühe päevaga. Ma oleksin väga õnnelik olnud sellise tootluse eest terve eelmise aasta lõikes.

Siin on tänane päevakangelane: PIRS. Pildilt on näha, kus ostsin, kus müüsin, 25% profit taker ja stop loss.

Dividendilehmade ülevaade

Sel aastal panen ma seda postitust kirja mitteusulisena. Viimasel pööripäeval kuulsin läbi une, kuidas must vares kraaksus voodipeatsis ja tema ussipoegade nimel vandus, et läikiv jäätisepaber näidanud suurt rikkust minu majapidamisse. Ta teadvat veel sedagi, et minu rikastumise tõttu laostub sadu ja tuhanded satuvad meeleheitesse. Mis see muu ikka saab olla kui aktsiatega kauplemine.

Aga dividendid on algajale investorile suureks motivaatoriks raha enda jaoks viimaks tööle panna ja edasijõudnud oskavad juba oma kuiseid kommunaalarveid divikatega katta. Kõik, kes sinna vahepeale jäävad, on teekonnal, mida soovitatakse nautida aga reaalsuses on see piinarikas purgatoorium, sest kui divikaid laekub, siis on see ajutine ja kui neid ei laeku, siis on raske põhjendada, miks neid aktsiaid üldse hoida.

Kui sa oled suur Eesti ettevõtete fänn ja sul on vaba 5000 eurot, mida dividendiaktsiatesse investeerida, siis mis oleks saanud kui oleksid 30.12.2020 paigutanud kümnesse ettevõttesse võrdselt 500 euri? Kuidas oleks jaotunud sinu tänavune dividendisaak? Kes tasub sinu vaeva heldelt ja kes väärib kolakat kerget? Pea meeles – see on sinu raskelt teenitud raha aga ometi leidub neid, kes seda mõista ei taha.

Dividendilehmade postituste lähiajalugu on näidanud, et investor, kes paigutas 5000€ kümnesse enim dividende maksnud tallinna börsi ettevõttesse, võis saada:

• 2017. aastal 200€ (5%)
• 2018. aastal 274€ (6,1%)
• 2019. aastal 427€ (8,5%)
• 2020. aastal 155€ (3,1%)

Mis te arvate, kuhu langeb 2021. aasta? Aktsiate hinnad on kõigil dividendimaksjatel, peale Tallinna Sadama, tõusnud kriisieelsele tasemele ja sealt kaugele edasigi. Dividendimaksjaid on 2 tk rohkem kui eelmisel aastal – Nordecon ja Merko on oma väljamaksed taastanud aga Silvano ja Tallink on siiani varjusurmas ja ei poeta oma rahapajast isegi mitte põduraid sendipoegasid. Võrreldes eelmise aastaga on pooled dividendimaksjad dividende tõstnud (HAE, LHV, EFT) ja pooled langetanud (TVEAT, TKM, TSM).

2021. aastal oleks saanud 196€ brutodividendi, mis on isegi 2017. aastast veidi nõrgem tulemus aga eelmise aastaga võrreldes siiski veidi parem. Jämedalt võiks tootluseks arvestada ligi 4%.

Minul endal on hetkel neist ettevõtetest portfellis TAL, SFG, LHV ja TKM – dividendide poolt vaadatuna suhteliselt kasutu seltskond, ütleks.

Minu mai ja aktsiatega kauplemise saladused

• tööandjalt laekus 2464 €
• dividendid 0 €
• kauplemisega realiseerisin -125 €
• kulutasin 2168 €
• säästsin 12% sissetulekust ehk 296 €

Ütlen kohe alguses ära, et muutsin kommenteerimise lihtsamaks. Mulle teadmata hakkas wordpress oma arvamuse avaldamiseks nõudma lausa sisse logimist, mis on tõesti täisjabur ja tänan usinat lugejat, kes mu tähelepanu sellele viis.

Kes mäletab, siis aprillis mu süda valutas, sest kauplemine nägi välja nagu allamäge veerev rehv, millele lihtsalt ei jõudnud järgi joosta aga õnneks sain mai kuu jooksul selle esialgu pidama ja siis uuesti ülesmäge minema. Pidama sain nii, et kasvuaktsiad asendasin väärtusaktsiatega. Ma ei olnud kunagi üldse mõelnudki sellele, et 60-aastased võivad turu juhtimise üle võtta ja selline shift võib toimuda ja et see mind otseselt ka mõjutab. Aga vot, vaata ja õpi. Ja ülesmäge sain nii, et kasvuaktsiatel oli üks väga hea nädal ja ma võtsin need portfelli väärtusaktsiate kõrvale tagasi. Aasta algusest tänaseni on pilt selline:

Ma korrutan endale, et see on normaalne, sest plaan vs reality on kaks väga erinevat asja. Tundub, et ma olen nüüd hetkel seal kus see paadiga mees jõuab väikse nöörijupini, et järgmise lipuni ronida. Ühtlasi paistab, et oktoobris-novembris võib kraevahe uuesti märjaks saada…

Võtan sellest õppetunnist kaasa mitu tarkust: osad neist on kordamiseks aga osad on uued. See on ikka puhas kuld, mis ma siia nüüd kirja panen.

• Hoia energat kokku. Üks väga hea setup langeval või külgsuunas liikuval turul on suure tõenäosusega homme feiliv setup ja sellepärast on säästlikum sellest eemale hoida kui, et teda päev otsa volatiilsel turul talitada. Reaalsus on see, et turg on kole igav ja sa mõtled oma ekraani ees, et kurat see üks setup on nagu briljandikivi keset pasamerd, siis ikkagi teed selle ostu-müügi ära. Saad võibolla oma 2% kätte ja oled õnnelik. AGA kui võrrelda vaimset pingutust, mida tuleb teha setupi ära tundmisel + riski ja kasumi suhte hindamisel + aktsia ostmisel ja stopi panemisel + selle jälgimisel esimese päeva jooksul versus vaimne pingutus teisel-kolmandal päeval kui stopp on jäänud juba kaugele maha, siis esimese päeva pingutus on ebaausalt suur, eksole. Kui selliseid esimesi päevi massiliselt iga päev korrata, siis üks hetk tunned, et see hustle ei ole enam rewarding. See üks briljant ei ole hard penny market olukorras oma küünlaid väärt.
• Aprillis ja mais muutus minu jaoks kasumite ära korjamise dünaamika – korja kõik ära esimese päeva jooksul või sure. Iga olukord on erinev aga õige aeg kasumi võtmiseks võib olla 10 min pärast sisenemist või üks tund pärast sisenemist või hoopis alles päeva lõpus. Kuidas aru saada, kas praegu prevaleerib turg, kus kasum tuleks kohe ära korjata või võiks selle jätta järgmiseks päevaks jooksma – ega muud moodi ei saagi kui et tuleb kaasa teha mõned feilivad breakoutid ja siis võiks ettevaatlikkuse geen juba ise sisse lülituda. Seda tuleb tunnetada ja pidevalt reguleerida kui kõvasti sa lased sel geenil karjuda. Kui sa teda ei kuula ja hoiad jäigalt oma süsteemist kinni, siis jõuab aktsia feilida enne esimese profit targetini jõudmist ja nii kuhjub suur hulk väikseid kahjumeid, mis on aeglane surm. Parem kammitse oma ahnust ja võta see väike kasum sisse ning ära järgmisesse positsiooni hard penny marekti ajal enam sisene.
• Kui turg enam päris noaga ei lõika ja indeksid hakkavad uusi tippe tegema siis tuleks jälle kohendada kasumite ära korjamise dünaamikat. Positsioonid, mis saavutavad kolmandaks päevaks vähemalt +15%, need ma likvideerin 90% ulatuses ära ja 10% jätan saatuse hooleks. Mu mõttekäik on selline, et saan nii tugeva päeva kasumid suures summas lukku lüüa ja ootan homset, et taaskord vastata küsimusele – kas on hea turg? Kui setupe on ikkagi üldiselt vähe leida, siis kuidagi leebemalt läheneda ei saa. Kui homme on ka hea turg, siis ma ei ole midagi kaotanud, sest võimalus on uus. Kui turul hakkab raha jälle pritsima nagu veebruaris, siis jätkan tavapärase strateegiaga – kolmandal päeval korjan kuni 50% ära ja ülejäänu likvideerin kui sulgub allpool 10-päeva sma joont.
• Nädalas paar korda tuleks kontrollida, kas su portfell on drawdowni sisenemas või teeb uusi tippe. Kui portfell on drawdownis, siis tasub seda võtta juba omaette indikaatorina. Lisaks sellele, et väga agressiivselt korjata ära kasumeid, tuleks üldse igat päeva sulgumist kriitilisemalt hinnata. Kui aktsia oli esimese päeva jooksul oodatust nõrgem aga stoppi ei taband, siis korjan positsiooni ära. Siin ei olegi vahet kas on hard penny market või easy money market, kaupleja võib mõlemal juhul sattuda mingite otsuste tõttu drawdowni. Et ennast nüüd iseenda eest kaitsta, siis hindan päeva tippudele järele andmist veidi rangemalt, eriti kui tegu on väga volatiilse aktsiaga. Need on enamasti scratch trades ja parem on ööseks seda riski mitte lahti jätta kuni pole veel aru saanud, miks su portfell drawdownis on. Homme saab vajadusel uuesti siseneda. Ehk siis, esimese päeva stopid tuleks hoida lähedal ja päeva lõpus lausa oma külje all. Kui portfell hakkab uusi tippe tegema, siis see lähenemine töötab. Kui hard penny market on asendunud easy money marketiga, siis ei ole nõgem sulgumine enam nii oluline ja portfell peaks edasi tõusma.
• Kui turul toimuvad nihked ja muutused, siis neist on esimestel päevadel keeruline aru saada, tükk aega on segadus ja näed et mingi asi ei toimi ja mingi asi on natuke teist moodi ja mingi asi on sama. Nädala möödudes hakkab juba selgemaks minema kuhu trendid liiguvad ja kui sul on kogemust, alles siis heal juhul hakkad reageerima ja olukorraga adapteeruma. Kui on vähem kogemust nagu mul, siis ei saa nädalaga härja karast ka aru. Sellisel segasel ajal tasub olla endaga karm ja rakendada ülemist punkti, sest sa satud koheselt drawdowni ja piisabki tegelikult ühest nädalast, et kõigist realiseerimata kasumitest ilma jääda ja siis läheb nädalaid, et adapteeruda, portfell on ikka drawdownis ja lõpuks kui kõik oma sabasuled üle oled lugenud, siis teed midagi sellist, mis antud turu konteksti sobib. Adapteerumine on aeglane ja seda on keeruline õppida aga seda, millal on õige aeg lahtised kasumid kiirelt ära korjata, saab kiiremini selgeks. Iga olukord on erinev, millal seda teha tuleks ja siin midagi soovitada ei saa, tuleb ise katsetada ja võimalusi selleks antakse rohkem kui sa soovid.
• Kui swing trading market on kehv, siis ära mine üle päevakauplemisele. Päevakauplemine on tore ja päevakauplejal on igas turu olukorras midagi teha aga sama kasumi saamiseks on pingutus 100x suurem, tehingute arv tuleb kordades suurem ja lõpuks oleks targem lihtsalt puhata, mitte seda rasket senti taga ajada. Ma tegin väga palju päevakauplemist GME ja TSLAga, töötas küll aga see on ikka üsna ebamõistlik ajaviide.

Nagu näha, siis kauplemise semantikat tuleb tükk aega õppida, ainult läbi kogemuse tekib tunnetus kuidas adapteeruda nii, et see oleks parim just sinu portfelli suurusele ja sinu strateegiale. Sa ei saa lihtsalt rakendada kellegi õpetussõnu ja mõelda, et kui teda kuulad, siis oledki tubli. Lisaks, tundub et väärtuslikke õppetunde saab kaasa võtta ainult tänu kaotustele. Võidud ei õpeta midagi peale väärarusaama, et börs = easy money.

Ühelt poolt tunnen ennast jube küpsena, sest olen sel aastal iga jumala päeva kaasa teinud sellel bipolaarsel turul aga teisalt, kogu kogetu valguses on veidi hirmutav mõelda, mida kõike ma veel ei tea. Ma olen saanud täiesti valutult, oma algkapitali kaotamata, päris vägeva koolituse, kuidas börsil ellu jääda. Turu crashi pole veel küll kogenud aga ühe kvartali pikkust turu otsustamatust on isegi mu kõrvatagused tänaseks näinud. Nüüd on küsimus selles, et kas ma suudan olla õigel ajal õige lennu peal, mis mu portfellile järgmise numbri ette lööks. Sel nädalal olin ühe sellise peal, sain väga hea kasumi aga ma tulin ühe peatuse võrra ikkagi liiga vara maha… järgmisel päeval aktsia kahekordistus. Mul oli ebamugav seda positsiooni hoida, sest päevasisesed kõikumised olid väga suured. Alguses fat fingerdasin ka – ostsin kogemata 100 aktsiat. Kui ostad 100 aktsiat ja see liigub päeva sees 1 dollari siis see on liiga suur risk minu jaoks. Müüsin poole kohe varsti maha ja meel rõõmus, sest midagi tuli taskusse ka. Ülejäänu hoidsin üle öö. Teisel päeval leidsin, et võin sama hästi kasumist järgmiseks hommikuks ilma jääda ja pm lõin jäneseks. Müüsin siis õhtul maha, mis mul veel käes oli ja järgmisel päeval ehmatasin ära kui nägin et, see ikkagi oli aktsia mis oleks mulle portfellis ATH tipu kinkinud. Oh, well…

Balti turg tundub olevat tänaseks kõvasti õhku täis pumbatud ja mina sealt midagi osta ei ole raatsinud. Aga tegin üksjagu kaevamistööd, et alustada usa dividendiaktsiate portfelliga, mille eesmärk oleks stabiilse dividendtulu abil tasakaalustada hüsteerilisi kõikumisi kauplemisportfellis. Ehitasin ühe näidisportfelli, mille dividendimäär oleks 6% aastas ja kuine dividendimakse jääks 32-37 dollari vahemikku. Naljakas mõelda, et mul on kauplemisel tavaline ühe päeva kasum just niisama suur (juhul kui ma üldse teenin kasumit). Neid kahte kõrvutades ma näen väga suurt potentsiaali saada pigem kauplemise abil oligarhiks kui dividendiaktsiate abil.

Sellise näidisportfelli panin kokku, et võimalikult stabiilselt, läbi terve aasta, võimalikult käredaid dividende saada. Enamus pildil on energia ettevõtted aga üldiselt valisin 26 aktsiat välja võimalikult erinevatest sektoritest. Ma ei ole veel ühtegi ostnud, aga põhimõtteliselt kui siin pildil olevaid aktsiaid igat ühte 1000 dollari eest osta, siis dividendisaak jaotuks selliselt. Palju asju on, mida kaaluda ja mõõta ja otsustamine on üsna keeruline. Kauplemise kõrvale on see nagu kolmas täiskohaga töö. Ja kui ma vaatan oma juuni kauplemise tulemusi, siis ma olen 2 esimese nädalaga juba 255 dollarit taskusse realiseerinud, et miks ma peaksin teadlikult valima aasta teenistuse $400 dividendide näol? Selline lõhestunud olek. Samas, eelmine aasta oleks küll väga tore olnud 400 dollarit rohkem dividende saada.

Kuna ma olen siin mitu kuud järjest 2x väiksema sissetulekuga leppinud, siis muid arenguid ette näidata ei ole, kõik välja jagatu on juba mitu kuud ära kulunud. Mul oleks vist aeg hakata oma kolmandat sammast pumpama, see on jäänud üsna unarusse. Õppelaenu ei ole ka veel tagasi maksnud.