Väike ülevaade brokeritest, miks ma avasin oma IB kontole alamkonto ja oktoobri statistika

Kogu Eesti juba teab, et avasin oktoobris ettevõttele IB konto, et investeerimine dividendiaktsiatesse oleks odavam ja kauplemise maksundus oleks mugavam & soodsam. Kontole saatsin esimesed eurod väga varakult ja esimese dividendiaktsia ostsin kohe kui uus konto kauplemise õigused sai. Seejärel jätkasin tavapärast tegutsemist eraisiku kontol, sest turg tegi iga päev uusi rekordeid ja võimalust raha välja tõmbamiseks ja uuele kontole kandmiseks ei tulnud. Samal ajal mõtlesin, et enne uut aastat võiks juba uuel kontol kaubelda aga mu riskihalduse osakond, mis kujutab endast kompleksset süsteemi, kus kolm ajurakku on omavahel kahe neuroniga ühendatud, tõstis üles punase lipu.

Probleem

Seisin vastakuti kahe murega: 1) Finantsid lähevad sassi – igakuised sissemaksed ja dividendilaekumised sulavad ühte kauplemiseks mõeldud rahaga, mistõttu ma hakkan uue rahaga finantseerima oma kaotusi ja 2) tulemuslikkust ei saa kummagi strateegia korral eraldi mõõta. Kauplemiskonto on minu maailmas omaette bucket, kus toimuvad investori vaatepunktist kõrge riskiga tehingud ja need ei tohi ohustada pikaaegseid investeerimistulemusi. Eks ma sellepärast investeeringi, et kauplemisele oleks mingi backup kuni ma lõpuks 3k muundan 1 mln euroks.

Ma ei leidnud kuidas IB-s olemasolevale kontole alamkontot teha saaks kuigi olin varem eraisiku kontol vastavat võimalust näinud ja seetõttu kaalusin teisi brokereid. Mul on stockcharts.com kuine subscription, sest mulle meeldib sealne paindlik skännerite programmeerimise võimalus ja graafikute lahendus. Seetõttu oleks väga mugav kasutada ka nende brokeri teenust aga taaskord häirekell – ära mitte kunagi kasuta nii graafikuid kui brokerit ühe ja sama teenusepakkuja juures. Stockchartsis ma olen aastase kasutamise jooksul ainult ühe korra kohanud ajutist graafikute laadimise viga ja downtime pole ma kunagi märganud. IB-l on seevastu viimasel poolaastal igal jumala nädalavahetusel maintainance break – portaali, TWS-i ega mobiili rakendusse sisse logida ei saa.

• 

• 

IB kõlbab ainult brokeriks, charting plavormina on see hirmus asi, sest praktiliselt iga börsipäeva esimestel minutitel kõige kuumemate ja volatiilsemate aktsiate graafikuid seal ei lae, sellepärast on Stockcharts mul kõrval. Kui hinnakirju võrrelda, siis IB-s maksin spetembris ja oktoobris (kui tehingute arv oli väiksem) tasusid 16-17 dollarit, juulis ja augustis (kui tehingute arv oli kõrgem) 30-33 dollarit.

Tradier

Stockchartsi Tradier Brokerage hinnakiri on alljärgnev:

Subscription: $10 per month
Commission free trades
No account opening minimums
Outgoing transfer (wires): $30
Inactivity fee, Accounts with less than $2,000: $50 per year
Inactivity fee, International accounts with less than 2 executed trades per month: $20 per month
International account opening fee: $20
Margin Interest: 5.25%
Realtime data is available to all Tradier Brokerage account holders for US-based stocks and options. 
Trading platform Tradehawk pro plan subscription $10 per month
Each Tradier account is protected up to $500,000, of which $250,000 can be applied to cash balances

Ma eeldan, et “international account” on selline, mis võimaldab hoida mitut valuutat peal aga valuutavahetuse tasude kohta ma midagi ei leidnud. Tradier Brokerage kliendina ma kardaksin minna puhkusele – selleks puhuks tuleb ju raha natuke välja võtta ja mitteaktiivsuse eest karistatakse veel ka. Marginit sellise intressimääraga ei kasutaks ever. Kahjuks ma ei tea kedagi, kes seda brokerit kasutab, kui usaldusväärne see on ja kas ma ikka saan sealt oma raha tagasi aga paistab et iga kuu tuleb välja käia minimaalselt $20 et kasutada seda brokerit + siis mingit front-end lahendust. Kas päriselt on tehingud tasuta, või tegelt on see “tasuta” peidetud kehva spreadi taha? Ega muidu teada ei saa kui ise ei proovi. IB puhul ma tean, et spread on hea ja kui ma tahan järsku oma konto tühjaks teha, siis IB ei tee sellest probleemi (turu tipus vähemalt mitte). Aga täitsa ootaksin tagasisidet, kui kellelgi on miskeid teadmisi Tradier Brokerage kohta. Võibolla saab mu uudishimu ühel päeval minust jagu ja proovin selle brokeri ära.

TradeStation

Teine variant, mida uurisin oli Tradingview broker TradeStation, mis on üks kõige kuulsamaid aga ka kõige kalleimaid. Esmalt tuleb lugeda small printi:

TS Select and TS GO: Available only to U.S. residents. “Commission-free” for equities trades applies only to the first 10,000 shares per trade — for each order of more than 10,000 shares, a $0.005 per share charge will be assessed on the number of shares in excess of 10,000. Direct-routed equity orders will be charged an additional $0.005 per share. There will be a $1.00 per contract fee for index options. Direct routing of options orders incurs an additional $1.00 per contract fee. Basic market data is available at no charge only to non-professional subscribers. Other market data fees may apply if you add markets.

Trade Station

Kuna nad keskenduvad vaid USA kodanikele, siis siin on jutt lühike. Ausalt öelda teenustasud ei ole ka sellised, mida Eurooplased oleks nõus maksma, samuti jääb nende lehel surfates silma väga keerukas hinnastamise struktuur. Trade Station ei võimalda ka valuutavahetust, st eurodega sinna kontole ligi ei saaks aga ameeriklastel sellist vajadust ju ei ole ka.

Centerpoint Securities

Kolmas broker, mida uurisin on Centerpoint Securities, mille hinnatabel on veidi võõrastav, sest see keskendub jõukamatele ja high-volume traderitele:

This broker only allows higher net-worth clients, and has higher fees than your average broker. They have a reputation for being able to lend hard-to-borrow stocks and supplying excellent customer service. Do you get more value in exchange for the costs and requirements?

https://toptradereviews.com/

Shares per month: <500k, commission $0.003 per share, minimum order fee $0.30
Routing fees – hõkk miks need veel eraldi välja toodud on?
Software fees (pildil) if trading volume is less than 300 000 shares
Market data:
Nasdaq Level 1: $1.50
NYSE, AMEX Level 1: $3.00
Foreign Wire: $50
minimum deposit of $30,000 to open an account
CenterPoint does not yet have an online application form. If you decide to open an account, you’ll have to request pdf documents by e-mail.

LightSpeed

Neljas variant, mida korraks vaatasin, on Lightspeed, mis on küll rahvusvaheline aga samuti kallis:
Market data $13 per month
Routing fees
Accounts under $15,000 will be charged a $25 monthly minimum commission fee, minus any actual commissions charged in the prior month
Minimum funding requirements for new accounts $25,000
International wires $50

Minu otsus (ja soovitus Börsijuttude tegijaile)

Kui nüüd maa peale tagasi tulla, siis mul on hetkel 5k kahe konto peale kokku ja see summa kasvab aasta jooksul kahe või kolmekordseks. Nii väikeseid summasid ei ole vaja brokerite vahel hajutada. Kui sadadesse tuhandetesse hakkan jõudma, siis alati saab kauplemiskonto mujale viia ja pikaaegsed investeeringud IB-sse jätta.

Käisin dividendinvestor.ee blogis tuututamas, kuidas ma tegin IB-s oma kontole alamkonto, Märten saab seda infot nüüd endal rahaks keerata ja ilusa viiska inimesena mainis ta mind Börsijuttude videos (video lõpus viimase teemana). Börsijuttudele ma võibolla ma annaks ühe soovituse, et nihutage salvestuse aeg lõunasele ajale. Selleks ajaks on kehad rohkem üles ärganud, padjanäod eest ära läinud ja võibolla julgete rohkem nalja ka visata. Kõige parem on päev nii ära jaotada, et hommikupooliku jätad loovaks tööks, lõuna koosolekuteks ja suhtluseks ning õhtupoolikul planeerid järgmist päeva. Lõunaseks ajaks oleme jõudnud osa päeva emotsioone juba läbi elada ja see muudab suhtluse varjundirohkemaks ja emotsionaalsemaks. Te olete suurepärased vastandid, me tahame näha rohkem emotsionaalsust! Isegi kui teile tundub, et võimendate üle, siis vaatajale nii ei tundu. Tsirkust ja leiba on vaja, mõlemaid rosinatega, if you please. Te olete tõsiselt võetavad proffessionaalid aga natuke klounid ju võite ka olla? Aa, ja siis see ka, et tehke kellegi youtube videole reviewsid, Märten on seda vähemalt korra proovinud ka, mu arust see on väga äge asi, mida vaadata.

Oktoobri kauplemise statistika

Kokku oli 18 treidi, millest 6 (33%) olid kasumlikud. Keskmine kaotav trade kaotas 6.9% ($33) ja keskmine võitev trade võitis 23,3% ($121). Esimest korda üle kolme kuu suutsin teha nii et 1-protsendine liikumine võitvas treidis oli suurem ($5,2) kui 1-protsendine liikumine kaotavas treidis ($4,8). Mu loss:gain ratio oli peaaegu 1:4 ja risk:reward suhe win rate % arvesse võttes oli peaaegu 1:2. Mida väikseimaid kaotuseid ma vastu võtan, seda madalamaks ma saan lasta oma win rate %. Igatahes oktoobris realiseerus mu ideaalne tsenaarium loss:gain 1:4 ja win rate % normaliseeritud risk:reward 1:2 ehk iga võidetud dollari kohta kaotasin 54 senti. Kui sellise statistikaga teha 10 treidi, siis suureneks minu konto 14% võrra.  😍

Paar asja oli, millega ma läksin lohakaks pärast seda kui mul olid selja taga eriti suured võitvad treidid. Esiteks, võiks ikkagi jälgida, et päeva põhi ei jääks kaugemale kui 1 ATR. Ma sisenen küll sobiva aktsiate arvuga, isegi siis kui stopp asub mitme ATRi kaugusel aga risk:reward on paratamatult siis ebaproportsionaalne. Kui tavaliselt stoppi tabades võtan vastu -3% kaotuse siis näiteks RBLX puhul võtsin kaotusena vastu küll maksimaalse lubatud riski ($-30) aga protsentuaalselt oli see šokeeriv -9% kaotus. Maksab enne sisnemist ikkagi veits pedantsemalt need kaugused ära mõõta. Hämmastav, mõnel kuul on sellised lihtsad asjad rutiinselt kontrolli all aga mõnel teisel kuul lappab kuidas kunagi.

Hetkel loen ühte uut raamatut ka, mis on justkui kogumik swing trade põhimõtetest ja sellest samast köögipoolest, millest ma siin just jaurasin. Mu mees kinkis mulle selle 😛

Minu oktoober

• palka laekus 2017 €
• passiivne tulu 56,5 €
• aktsiate müügitulu 135 €
• kulud 1405 €
• säästsin sissetulekust 858 €

Sendiblogijate ring tundub olevat sel aastal kohe eriti koomale tõmbunud, eks ma pean siis ise meelelahutust pakkuma ja teesklema, et investeerimine on kole huvitav. Igatahes, meie siin miisuga pöörasime kalendris uue lehekülje, sabad on rõngas ja tuju on üleval. Nagu ikka, pakun laia valikut teemasid, mis selle blogi populaarseks on teinud: himur pilk rahakotti, kassipildid, dividendistrateegia, töötamine nii et nina verist väljas ja börsiraketid.

Miisul läks üldiselt oktoobris hästi, kassi okset ei pidand kordagi koristama aga esimest korda elus juhtus tal väike liivakasti õnnetus kui pool paska jäi pükstesse kinni. Tegin talle vannitoa kraanikaussi ühe hääästi väikse ja nunnu sooja vee vanni kus pepu puhtaks pesta, et siis muretult õhtuga edasi minna. Kass arvas, et ma olen täitsa opakas, seal veevanni kohal askeldades saatis mu tupsununnu mind sellise jultumuse eest väga valjult sinna samma väga heasse kohta, oma seitseteist korda. Kass oli nii vihane, et see kurjus ta näos tahtis mul silmad peast kratsida aga saate aru, ei kratsinud. Ta ei küünistanud mind üldse! Vot on ikka armastus. Helid olid küll ainulaadsed, viha ja hirm oli kõik koos.

• 

• 

• 

Rätikus istus juba täitsa kussult, sest millalgi ju peab hinge ka tõmbama. Ülejäänud õhtu sain iga kord väga kurja pilgu osaliseks kui ma nii palju kui pool pilku ka julgesin tema taguotsa poole saata. Igatahes, nii roosat kassipeput polnud ma kunagi varem näinud ja ma sain isegi põsemusi veel pärast ja kaissu tuli ka. Piltidel mängib ta mu valgete kardinate ja nöörliuguriga. Ma keelan talle väga vähe asju, sest ta ei ole eriline marakratt vaid siuke, kes vaikselt vaatab ja katsub. Praegu on karv ka seljas kinni, mitte nagu suvel kui igal hommikul vaatad, et parkett näeb välja nagu ražeerimata mehe lõug.

Me töötame miisuga koos kodust ja kuna ma septembris tegin veits vähem, siis palka tuli ka vähem. Laias laastus kui ühe päeva palgata vabaks võtan, siis kaotan sott, kaks päeva – kaks sotti. Nüüd oktoobris palk tõusis – superluks ja kaotaksin juba nii palju, et ei raatsi enam jalga sirgeks lasta. Oktoober tõi 56,5 € passiivset raha + 135 € kauplemisega, nõks jääb veel puudu aga pea pool kuud saaksin söönuks. Tegelt suht hirmus on mõelda, kui palju aastaid tuleb veel töötada ja säästa, enne kui võib hakata mängima selle mõttega, et mis siis kui üldse ei töötaks, loeks aint raamatuid, kaupleks ja reisiks. Kauplemine on siuke mindfuck, et sinna kõrvale ei ole vaja muid eneseteostuse vorme ettevõtluse või palgatöö kujul.

Et dividendid hakkaksid ühel päeval mu palgatulu asendama, siis selleks ma töötasin välja sellise “kavala” strateegia, et iga kuu tuleb midagi osta, mis paari järgneva kuu jooksul väljamakse teeb. Ongi kõik, võid mind geeniuseks nimetada! Oktoobris läks jube napiks kuna tahtsin järgmise dividendiaktsia ostmist eraisikuna vältida aga ettevõtte IB konto avamine jäi täitsa kuu lõppu ja välja valitud aktsia ex-dividendi päev oli 28. oktoober. Ostu sain tehtud 26. okt. Polnud kindel kas T+2 tõttu jõudsin või mitte aga pärast selgus, et ikka jõudsin. LEI koodi aksepteerimine võtab IB-s aega täpselt ööpäeva ja ma olin suht närvis. Kui LEI pole aksepteeritud, siis ostuorderit läbi ei lasta (saad mifir short code errori). Ma katsetasin mitu korda, sisestades koguseks 1 aktsia, et kas saan juba osta või mitte. Mingiks hetkeks oli proovimisest kopp ees ja panin kohe täiskoguse ja vajutasin laksti BUY. Üllatuslikult läkski order läbi. Kratsisin kukalt, et kurat, ettevõtte põhiväärtused vaatasin simplisafedividends-ist üle aga süvaanalüüsi ei jõudnudki teha kuna terve kuu oli nii kiire aga nüüd olin 1000€ eest ikkagi need aktsad omandanud.

Igatahes, ma olen nelja dividendiaktsia soetamisega aastale ringi peale saanud, nii et nüüd tuleb ookeaniülestelt ettevõtetelt midagi iga kuu. Novembri šopping list on ka juba valmis, et detsembri saaki suurendada ja mul on ikka veel eesmärk sel aastal ületada eelmise aasta passiivset tulu, kasvõi ühe euro võrra. Praeguste positsioonide järgi on mu aastatulu selline:

Olen seni alla 4000€ sisse pannud ja et 50€ kuus dividende laekuks, siis tuleb kuskil 6000-7000€ veel juurde panna. Mis seal parata, et kuhugi jõuda, tuleb nullist minema hakata ja pärast esimese aktsia ostmist, üllatus-üllatus, saab juba rohkem kui 0. Selline ehitamine on raske töö, see on palju jõudu ja aega nõudev protsess ja pidevalt tuleb endale meelde tuletada, et on aeg astuda järgmine samm. See on raskem kui poolautomaatselt hommikuse 8:23 bussi peale jooksmine, et õigeks ajaks tööle jõuda. Lühiajaliste eesmärkide täitmine toimub lihtsasti tajutavas ajahorisondis ja on seepärast kergemad täita. Ma suudan ette kujutada, et olen 45 min pärast tööl, veits tusane ja nina löriseb. Aga 30-aastase ajahorisondi eesmärgipärane juhtimine on juba suht võimatu. Ikka mõtled, et tulevikus on elu parem, küllap olen ikka rikkam ja ägedaid asju teinud aga end 30 aastat vanemana ette kujutada siiski ei suuda. Kus sa siis oled ja kellega ja kui palju raha on, kas tervist ka on. Pikkade eesmärkide täitmisel ununeb kurss hästi kergelt ära, tähelepanu hajub muudele asjadele kuni oled endale meelde oled tuletanud, et oota, mul oli ju kunagi plaan, huvitav, miks ma peatusin? Minul on see esimese viie aasta jooksul juba ühe korra juhtunud.

Oktoobris oli mul palju selliseid kulusid, mida mul tavaliselt ei ole nagu ettevõtte asutamine 190€, kardinad 220€, Bolt 20€. Mööblit ostis õnneks sel kuul mees. Aga kõik see raha jäi kolmandasse sambasse panemata ja nüüd ma olen ennast täiesti nurka mänginud, sest ma peaks novembris-detsembris ca 3200 juurde lisama, et sammas täis saaks, see on kõvasti rohkem kui ma praeguseks üldse sisse pannud olen. Raske ju kui sissetulekud koguaeg suurenevad aga selle tõttu nihkub edasi ka 3. samba eesmärk. Ma säästsin oktoobris 36% sisse tulnud rahast (801€), millest enamus läks 3. sambasse ja natuke laenasin ka ettevõttele.

Kauplemise poolelt ma ei saa veel treidide statistikat välja tuua kuna kaks oktoobri treidi on siiani avatud aga jah, ikka veel harjutan kätt oma paari tuhande euroga, pole veel kontot õhku lasknud ja raketiks pole ka ristinud. Oktoobris oli 16 treidi ja konto NAV jõudis korraks ajalooliselt madalaimale tasemele aga siis mingi hetk hakkas tasuta raha ringi lendama ja mu konto hoopis kasvas kuuga 5,6%. Novembri algus on ka väga hea olnud, niiet üldse viimase 10 päevaga on mu konto kasvanud 30%. Väga crazyd numbrid mille taga on väga crazyd aktsiad aga nende abil olen esialgu siis tagasi nulli jõudnud. Selline lugu siis.

Üks trade oli BKKT aktsiaga, millest suutsin 84% kasumit välja väänata. See peaks olema mu elu parim trade. Ostsin hinnaga $17 kui see hakkas päevasiseselt õhtul kella 19 ajal välja murdma. Esimesed müügid tegin 25 ja 28 kandis ja siis istusin öösel kella 01.30-ni üleval, sest numbrid näitasid +220%. Hommikul eelturu avanemisel olin uuesti platsis ja kannatasin hoida. Küll oli raske. Müüsin osa $53 peal ja viimase osa $25 peal. Sain 356 dollarit poole ööpäevaga. Paar päeva hiljem oli mul veel üks kasumlik trade sama aktsiaga.

Oktoobri halvim trade oli PALT aktsiaga, mida ma ostsin breakouti ootuses 9,5 pealt aga siis tehti ettevõttele offering ja mul tuli järgmisel päeval -18% kahjum vastu võtta ($-54). Kole trade ja õnnetu juhus. Pärast seda ma pole ühtegi anticipatory breakout ostu teinud, sest breakoutid hakkasid reaalselt toimuma. Vaja rohkem läbi mõelda, et ma ei teeks sellised asju.

Veel üks huvitav nähtus on Enefit Green, mis on tänaseks investoreid ikka üllatanud küll. Ka mina osalesin IPO-l ja olen selle otsuse üle päris õnnelik. Oktoobris noppisin näpuotsaga juurde ka Kaubamaja 10.38 pealt.

Mu netoväärtus kasvas oktoobris 2153 euri võrra ja on eluaset ja teist sammast arvesse võtmata 16 319 euri. Puruvaene aga lähme siis edasi eks. Muuseas mu eluase (2020 uusarenduses) on aastaga kallinenud ca 40 000 euri, jube mis hinnatõus, kuidas te enam üldse kodusid jaksate osta?