Minu september

• tulud 2810 eurot, sellest:
  • palk 2700 eur
  • dividendid 51.84 eur
  • aktsiate müük 57.72 eur
• kulud 1120 eur
• säästsin 1690 eur (60%)

Jumal tänatud, et september ära lõppes, sest mine tea kui kaugele oleksid turud jõudnud veel kukkuda kui kuu oleks edasi kestnud. Oktoober lendas peale toreda karutururalliga ja ma vaatan, et osad on juba eriti positiivselt meelestatud ja räägivad, et põhi oli ära. Mina turu tujusid ennustada ei oska, sest nagu turg korduvalt näidanud on – ta on irratsionaalne. Näiteks reedel tuli teade, et USA tööjõuturg on väga tugev, töötus langes 3.5%-ni ja möödunud kvartalis loodi enim töökohti juurde turismi sektoris. See uudis viis turu reedel masendusse.

Aadrilaskmiseks piisab ükskõik millisest uudisest, halb uudis on ilmselge põhjus languseks ja hea uudisega on nii, et heast uudisest saab tuletada halva uudise. Kui reedel oli uudis, et töötus langeb, siis järelikult võib intressimäärasid edasi tõsta ja see on omakorda piisav argument turu languse jätkamiseks. Et hinnagraafiku järgi trendi määrata, siis ma lihtsalt vaatan ja küsin – kuhu sa tahad minna? SP500, näiteks, TAHAB praegu minna alla.

Uue aktsiapositsiooni võtmisel ei ole investori ega kaupleja eesmärk tabada põhja, vaid eesmärk on kaasa sõita üks lõik ettevõtte elukaarest või hinnaliikumisest. Investoril on see lõik ajaliselt pikem kui kauplejal aga tipu ja põhja tabamise kavatsust ei ole kummalgi. Kui ma tahan kaasa teha hinnarallit, siis ootan ära järgmise kõrgema põhja, mis kinnitaks, et madalam põhi on tõesti juba tehtud. Nii jääb osa suurest hinnaliikumisest kaasa tegemata aga suurem risk raha kaotada jääb samuti võtmata, sest uues sügavas põhjas on hinnaliikumine väga volatiilne, ei saagi aru kummas suunas minema hakatakse ja ei ole teada, kas sellele järgneb veel sügavam põhi või mitte. Seega kõrgemast “orust” on juba palju mõnusam peale hüpata.

Kes praegu arvavad, et põhi oli ära, siis tõenäoliselt on neil selleks omad argumendid aga selles võib olla täiesti kindel, et põhjatraal oli neil sel ajal laeva tekil, kokku pakitud ja ära pandud. Suuna muutus on toimunud siis kui me näeme suuna muutust. Kui praegu oli põhi ära, siis järelikult järgmised “põhjad” peavad olema septembri omast kõrgemad ja põhjatraal pakitakse lahti esimeses kõrgemas “orus”. Seega tähelepanu oleks õigem püüda kõrgema põhja välja hüüdmisega, muidu kipub nagu levima valearusaam, et ostma peab põhjast. Ei pea!

Dividendiportfell

Usinamad lugejad teavad, et ostan absoluutselt iga kuu dividendiaktsiad. Mul on täitsa ükskõik, mida turg teeb, ma ei küsi facebooki gruppides anonüümsetelt nägudelt kinnitusi omaenda hüpoteesidele, et kas praegu on karuturu ralli või on äkki juba päris ralli. Polegi ammu näidanud, kuidas mul selle portfelliga läheb. Läheb nagu ikka – tipud on kõrgemad ja põhjad on madalamad kui laiapõhjalisel indeksfondil ehk siis aktsiainvestor peab kannatama suuremaid kõikumisi kui indeksinvestor, YTD tootlus on tänase seisuga -13%.

Kui enne olid portfellis osade sektorite aktsiad tugevad ja osad päris nõrgad, siis hetkel on mul portu kõikide sektorite aktsiad ühtemoodi natuke nõrgad. Dividende tuli septembris eurodes mõõdetuna 51.84. Dividendimaksed on nii palju kasvanud, et graafikul ei ole aru saadagi, et mul kadus suvel ära igakuine 30-eurone renditulu, mis aasta alguses omas suurimat osakaalu mu passiivses sissetulekus. Sellised väiksed võidud, millest kellelgi aimu pole ja kusagilt välja ka ei paista aga ise tean, et kilpkonn on edasi liikunud.

Veidi põen rahaletargiat, mis väljendub selles, et tahaksin osta kaupsi aktsiaid juurde, sest pole ammu ostnud ja võlakirju tahaks ka natuke juurde, sest praegu on hea hind ja meelerahufondi tahaks nuumata, sest nii on kindlam ja uue paarikilose kauplemiskonto tahaks ka teha, et teistsugust strateegiat katsetada. Aga reaalsuses ma ei täida ühtegi iseendale antud soovitust, koguaeg on raha nagu liiga vähe või on muid segavaid mõtteid liiga palju.

Aktsiatega kauplemine

Kauplemine oli septembris jälle hästi, kuu tootlus +6.06% (eurodes mõõdetuna (!) – dollarites oleks gazillion). Septembris oli 5 väikese kahjumiga trade’i ja üks suure kasumiga trade. See suur kasum tuli TSLA lühikeseks müümisest. Seega, teine kasumis kuu järjest ja mõlemal kuul on kasumid tulnud 90% ulatuses ainult lühikeseks müügist. See on üks asi, mis on minu jaoks täitsa uus (muutsin cash konto margin kontoks) ja teine asi, mida suvest saati teisiti teen, on see, et lisan igasse võitvasse positsiooni jooksvalt juurde ja ühtegi uut positsiooni ei alusta täisriski võttes vaid võtan alati pool või veerand riskist. Sellise taktikaga suretan juba eos maha seda, mis ei tööta aga võimendan jooksvalt seda, mis töötab.

Seda näen oma statistikast ka, et kui ma enne võitsin, siis võitsin üheprotsendise liikumise kohta 7 dollarit ja kui ma kaotasin, siis kaotasin üheprotsendise liikumise kohta samuti 7 dollarit ja kuna iga võidu kohta on mul 3-4 kaotust, siis kokkuvõttes kaotasin raha. Nüüd kahe viimase kuu statistika järgi on endiselt iga võidu kohta 3 või 4 kaotust aga kui ma võidan, siis võidan üheprotsendise liikumise kohta 11 dollarit ja kaotan kaotavates trade’ides sama suure liikumise kohta 5 dollarit. Ehk siis kui gain/loss ratio on 2.2 (11/5) ja batting average on 25%-40% võib pika peale olla tegu juba hobiga, mis on õrnalt positiivse väljundiga. Igatahes sama tempoga ma enam ei kaota.

Väga hea on ka see, et on juba näha, et kui kaotan, siis kaotan 2 dollarit ühe protsendi kohta vähem kui enne, see tuleneb sellest, et stop-loss lööb mind välja poolikust või veerand- või lausa kaheksandikpositsioonist. Praegune volatiilne turg ei ole swing traderile mingi meelakkumine ka, seega turuolukorda arvestades on ikka täitsa ime, et ma olen suutnud oma asja ümber keerata. Kuidas mu täiendatud strateegia siis rahuliku turu ajal veel töötaks?? 🚀🚀🚀 Igatahes, väga raske on kätel istuda, kujuta ette swing traderit, kes teeb kuu jooksul vaid 5 trade’i? 🤯 See on üks väga vaevatud olemisega trader.

Igat aspekti uuest lähenemisest veel paika loksutanud ei ole. Näiteks, juurde lisamise järel, mõnikord proovin nii, et jätan riski sama suureks nagu see oli esialgu (stop-loss liigub järgi) aga mõnikord suurendan riski ehk stop-loss jääb paigale. See sõltub ka sellest kui suur risk alguses võetud sai, kui ainult neljandik siis tunnen end riski suurendades mugavalt. Aga treidimine ei peaks muidugi mugav olema, see point ei ole eriti selles. Mõnikord juurde lisades duubeldan positsiooni, mõnikord lisan ainult natuke juurde. Kui juurde lisamise järel hakkab hind liikuma ebasobivas suunas, siis mõnikord vabanen esmajärjekorras viimati lisatud aktsiatest aga mõnikord vabanen pooltest või üldse kõikidest aktsiatest.

Mõned head kauplejad panevad reeglid väga täpselt paika aga mõned jätavad paindlikuks. Ma ei tea kuidas oleks õige minu jaoks aga niikaua kuni nina on vee peal, olen teinud rohkem õigeid asju ja vähem valesid asju, mis on esialgu kõige olulisem. Ma olen väga kehv trendis istuja, kolm päeva kannatan ära, siis hakkan otsima põhjuseid väljumiseks. Selle külje arendamiseks joonistan omale kõik sellised näited üles, et pärast oleks valus vaadata ja hea õppida. Praegusel whipsaw-turul on tegelikult trendi peal väga hirmus istuda, dollareid on kindlam hoida ja see on tihti ka õigem käik.

Aga siuke kondiväänaja tunne on küll, sest tõusval turul plussi tulla ei suutnud aga langeval turul pigistan kivi seest nektarit välja, pingutus on väga erinev. Minna on igatahes veel kõvasti, nokk on õrnalt üleval ja oktoober on ka hästi alanud.

Pilk rahakotti

Septembris tegin omale lausa eelarve ja vaatasin iga nädal üle kuhu mu kulud lähevad. Olen viis aastat kullipilguga oma tulusid-kulusid-säästumäära jälginud aga tegin korra detailsemalt ka läbi, sest lootsin leida ebaefektiivsusi ja siit midagi õppida. Sisestasin excelisse kõik oma kuu kulud ja lisasin neile mõned atribuudid juurde (kategooria ja tarvilikkus).

Siis tegin pivoti ja vaatan siit, et kuhu raha läks:

Ja millised need mittevajalikud kulutused olid:

September oli erakordselt eeskujulik kuu ja kõik mittevajalikud kulutused olid selleks, et kellegagi koos toredat aega nautida (sõbrannaga, mehega, uute tuttavatega). Isegi kinos ei käinud. Säästumäär oli 60%. Tore on siin teile peaaegu perfektset kuud esitleda 😀

Oktoober tuleb selline nagu juuli, sest ma olen juba kulutanud üle tuhande euro kodusisustuse peale 🙂 Portfelli läks septembris juurde 1362€, sellest 500 panin ettevõtte dividendiaktsiatesse, 600 kolmandasse sambasse, 210 jõudis teise sambasse ja reinvesteeritud dividende oli 51.84€. Natuke jäi sajalisi alles ka, mis ei läinud kuhugi paigutamisele, lihtsalt et ei tekiks õhupuudust.

Superigav onju, kas sa investeerid ka sammastesse, mis siis, et keegi lamboga ei sõida?

Kodu arvesse võtmata, oli minu varade väärtus septembris 42 527 eurot ja mu netoväärtus 41 891 eurot ja arvestades et kuu kulud oli 1120 eurot, siis minu rikkus aastates on 3.1 (41 891 / 12 x 1120). Ei tule sel aastal 50k? Mingi areng on ikka, sest jaanuaris oli mu netoväärtus 33k. Oeh, no üldine suund on vähemalt õige.